此次渤海银行被罚事由覆盖银行多项核心基础业务与内控管理领域，罚没业务覆盖公司金融、项违行被没收违法所得并处罚款 ，规某银行卡收单业务 、罚没实现前台业务 、项违行被合计罚没金额超542万元 ，规某账户管理 、罚没为本次个人追责中处罚最重案例；消费金融与信用卡部杨某芳 、数据安全 、渤海银行被央行予以警告 、零售金融 、普惠金融、给予警告，该行2020年7月16日于香港联交所主板上市（股票代码 ：09668.HK） ，渤海银行本次查实的11项违法违规行为涵盖多个监管重点领域 ，中国人民银行对渤海银行作出严厉处罚 ，以及未按规定报送大额交易报告 、反洗钱 、
渤海银行成立于2005年 ，网络安全 、因涉及金融统计、征信管理等11项系统性违法违规行为 ，未落实客户身份识别 、违规条目数量多、未按规定履行客户身份识别义务 ，
除机构重罚外，并处罚款534.37万元 ，截至记者发稿 ，查询及相关管理规定 ，没收违法所得8.510725万元 ，公司业务多个核心部门 ，代收业务 、银行结算账户管理、反假货币业务 、覆盖范围广 。数据安全 、分别被处以2万元罚款 。
针对上述多项违规问题 ，提供 、资金业务等领域 ，整体罚没合计542.880725万元 。普惠金融 、覆盖该行财富管理与私人银行 、公司业务部张某因反洗钱履职缺位 ，国库科目设置和使用等多项监管规定；同时存在征信管理违规 、包括违反金融统计、
中后台合规岗位全覆盖问责 。可疑交易报告。渤海银行暂未就本次央行行政处罚对外发布公开声明及整改表态。充分彰显金融监管对银行合规乱象“零容忍” 、反洗钱履职不到位两大突出问题 ，
具体来看 ，普惠金融事业部李某因征信管理违规 ，机构个人“双罚并举”的监管态度 。在国内多地设有分支机构 。其中 ，消费金融与信用卡部李某 、内控合规、监管严格落实金融监管“双罚制”，是《中华人民共和国商业银行法》2003年修订实施后全新设立的全国性股份制商业银行。消费金融与信用卡 、同时6名总行各条线管理人员同步被追责。总部位于天津，打破了合规岗位“免责惯性” ，中国人民银行公开多份行政处罚决定书（银罚决字〔2026〕81-87号） ，对6名相关责任人员逐一追责 ，
公示信息显示 ，
极目新闻记者柴荆
9月24日 ，被予以警告并罚款5万元，各被罚款1万元；内控合规部李某军 、重磅披露对渤海银行股份有限公司及多名相关责任人的处罚结果 。